Plățile în numerar de peste 10.000 euro, care se fac către comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii ori între aceștia, urmează să fie interzise în toate țările membre UE, conform unui proiect de regulament european prezentat marți de Comisia Europeană.
Ministrul finanțelor, Gernot Blümel (ÖVP) a respins încă de acum 2 luni propunerea comisarului UE pentru piața financiară, Mairead McGuinness, de a interzice plățile în numerar de peste 10.000 de euro. “Nu vom accepta o abolire într-un asemenea mod a numerarului”, a spus Blümel.
”Pentru mulți oameni, numerarul este „în continuare cel mai important și preferat mijloc de plată, în special în Austria”, a adăugat el.
Prin această măsură se urmărește reducerea riscurilor de spălare a banilor. În prezent, aceste tranzacții sunt permise în România, însă ele trebuie raportate autorităților.
„Persoanele care tranzacționează mărfuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la o sumă de 10 000 EUR sau o sumă echivalentă în monedă națională sau străină, indiferent dacă tranzacția este efectuată într-o singură operațiune sau în mai multe operațiuni care par fi legate între ele”, prevede proiectul care urmează să fie dezbătut și adoptat de Parlamentul European și de Consiliul UE.
Conform documentului, statele membre vor putea adopta limite inferioare, însă numai după consultarea Băncii Centrale Europene. Ulterior, va fi necesară notificarea Comisiei Europene în maximum trei luni de la introducerea măsurii la nivel național.
Dacă limite inferioare deja există la nivel național, acestea vor continua să se aplice, dar vor trebui, de asemenea, notificate la Comisia Europeană.
Plafonul respectiv pentru tranzacțiile în numerar nu se va aplica plăților între persoanele fizice, dacă acestea nu acționează în calitate de profesioniști, și nici plăților sau depozitelor făcute la bănci (chiar și așa, tranzacțiile vor fi raportate de bănci).
Fiecare stat UE va trebui să stabilească sancțiuni pentru persoanele fizice sau juridice care, în calitate de profesioniști, sunt suspectate că au încălcat interdicția de a face sau a accepta plăți în numerar de peste 10.000 euro.
Aceste sancțiuni vor trebui stabilite în așa fel încât să fie descurajante, ceea ce înseamnă că ele vor fi usturătoare.
Actualmente, Legea 129/2019 (cea referitoare la prevenirea spălării banilor) permite tranzacțiile în numerar de la 10.000 de euro în sus, însă acestea trebuie raportate autorităților din domeniul prevenirii spălării banilor.
Conform motivării prezentate de Comisia Europeană, această interdicție ar urma să reducă semnificativ spălarea de bani în interiorul UE, din moment ce regula actuală nu este tocmai eficientă.
În același timp, măsura va reprezenta și o debirocratizare pentru profesioniștii care acum trebuie să raporteze tranzacțiile mari în numerar către autorități.