Fiscul poate iniția o anchetă după retragerea unei sume în numerar de la bancomat. Fiscul monitorizează toate mișcările cetățenilor cu scopul de a evita frauda fiscală și, prin urmare, este atent și la retragerile de numerar care au loc în bănci. Retragerea banilor de la un bancomat bancar este în continuare o practică răspândită, în ciuda creșterii plăților cu cardul și Agenția Fiscală este atentă la retrageri mari de numerar pentru a preveni comiterea infracțiunilor. Continuați să citiți după fotografie
Retragerea de numerar de la bancomat, când se alarmează Fiscul?
Contrar a ceea ce cred mulți oameni, în Spania nu există nicio limită pentru retragerea numerarului de la o bancă. Clienții pot retrage suma pe care o doresc, dar este adevărat că de la anumite sume în sus Fiscul poate pune întrebări și poate chiar deschide o anchetă cu scopul de a evita frauda fiscală. Multe bănci stabilesc limite pentru cardul de credit, dar aceasta are de-a face cu siguranța și poate fi modificată.
Citiți și: «Am 26 de ani și am peste 200 de mii de euro economii în bancă, dar am început să lucrez devreme și am făcut sacrificii: la asta am renunțat»
Apărarea securității clienților într-un moment în care infracțiunile aplicate noilor tehnologii sunt la modă este vitală pentru bănci și de aceea acestea stabilesc automat limite astfel încât în caz de pierdere sau furt suma retrasă să nu depășească 600 de euro. Dacă trebuie să retrageți mai mulți bani, clientul are la dispoziție canale pentru a comunica cu băncile și a putea extinde limita fără nicio problemă. Continuați să citiți după fotografie
Fiscul și retragerea de numerar
Retragerea de numerar de la bancomat – Fiscul nu stabilește o limită maximă pentru retragerile de numerar la bancomat, dar cifra la care Agenția Fiscală poate pune întrebări este de 1.000 de euro, fie că este vorba de retragere sau depunere de bani. În acest fel, banca este obligată să dea datele de identitate ale clientului și să furnizeze toate datele necesare despre mișcările clientului.
Citiți și: Noua regulă a UE: plățile cash peste această sumă sunt acum interzise
De la 1.000 de euro în sus, Fiscul poate interveni și 3.000 este suma care va declanșa alarme la Agenția Fiscală, care va putea declanșa o anchetă. De altfel, entitățile bancare recomandă clienților ca dacă retrag această sumă de bani de la bancomat sau o depun, să vorbească cu angajatul băncii și să pregătească o chitanță care să poată fi înmânată ulterior autorităților în cazul în care se deschide o anchetă. Continuați să citiți după fotografie
Retragerea de numerar de la bancomat – Ce spune Banca Națională
Banca națională a Spaniei s-a pronunțat recent și cu privire la tot ce ține de retragerile de numerar de la un bancomat. «Entitățile trebuie să livreze suma solicitată, atâta timp cât există sold în cont. Dacă intenționați să retrageți o sumă semnificativă, banca dumneavoastră vă poate solicita să o notificați cu un preaviz rezonabil, cu condiția să dispună de fonduri suficiente pentru a vă satisface solicitarea”, spune Banca Spaniei despre retragerile de numerar, citată de OK Diario.
„Banca dumneavoastră vă poate solicita să vă identificați atunci când retrageți sau depuneți bani și o va face neapărat atunci când efectuați o tranzacție în numerar pentru o sumă egală sau mai mare de 1.000 de euro”, relatează pe site-ul său despre suma din care Trezoreria poate începe să investigheze o retragere sau depunere de numerar la un bancomat. Continuați să citiți după fotografie
Suma maximă pe care o puteți transporta pe stradă
CaixaBank, prin intermediul site-ului său, precizează, de asemenea, că Agenția Fiscală „recomandă entităților bancare să întrebe când cifra depășește 1.000 de euro”. „Este atât de neobișnuit să purtați sume mari de numerar în numerar, încât depozitele la bancomate de peste 3.000 de euro sau cu bancnotă de 500 sunt raportate la Agenția Fiscală pentru a preveni frauda”, avertizează această bancă prin blogul în care își informează clienții activați pe portalul său oficial.
În ceea ce privește limita de bani cu care poți merge pe stradă, aceasta este stabilită conform Legii 10/2010 la 100.000 de euro. Peste aceasta suma ati putea avea probleme în cazul în care forțele de ordine vă controlează. Din motive de siguranță, cel mai bine este să nu transportați aceste sume pe stradă. În ceea ce privește sumele care pot fi stocate acasă, blogul CaixaBank mai precizează că „nu există o limită legală a cantității de numerar care pot fi stocate acasă, atâta timp cât originea acestuia poate fi dovedită”.