Transferurile bancare moderne sunt rapide, comode și sigure, dar vin cu un preț: renunțarea la anonimat. Într-o eră a digitalizării și a reglementărilor stricte privind combaterea spălării de bani și evaziunii fiscale, păstrarea confidențialității în tranzacțiile financiare este tot mai dificilă. Cu toate acestea, există încă metode prin care poți transfera bani fără să-ți dezvălui identitatea, însă fiecare are limite și riscuri de care trebuie să ții cont.
Cum poți trimite bani în mod anonim – Este posibil?
În general, nu este posibil să efectuezi transferuri bancare online complet anonime. Băncile din majoritatea țărilor europene sunt obligate să respecte legea privind combaterea spălării banilor și să colecteze date despre expeditorul fondurilor. Așadar, în cazul unui transfer bancar obișnuit, numele tău va fi automat asociat cu suma transferată.
Banii cash – o variantă (parțial) anonimă
Numerarul rămâne una dintre cele mai eficiente modalități de a păstra anonimatul într-o tranzacție. Banii lichizi nu lasă urme digitale, dar au și ei limite. Depunerile bancare în numerar sunt permise fără documente justificative până la suma de 10.000 de euro. Totuși, unele bănci pot cere identificarea chiar și pentru sume mai mici, în funcție de politica internă. Prin urmare, depunerile în numerar repetate și de valoare mică pot rămâne sub radar, dar nu oferă garanții absolute de anonimat.
CITIȚI ȘI ► După retragerea numerarului de la bancomat, apăsați acest buton: vă ajută să evitați înșelătoriile
Google Pay și Apple Pay – cât de private sunt?
Pentru a utiliza Google Pay sau Apple Pay, trebuie să te înregistrezi cu o adresă de e-mail. Google Pay permite folosirea unei adrese de e-mail temporare, ceea ce oferă un grad mai mare de confidențialitate. Totuși, Apple Pay este mai restrictiv, deoarece necesită o adresă de e-mail care corespunde cu cea asociată dispozitivului tău Apple, ceea ce exclude practic anonimatul.
Prin Google Pay, poți trimite bani către prieteni sau familie, iar destinatarul vede doar un cod de tranzacție, nu identitatea expeditorului. Este o opțiune relativ discretă, dar nu complet anonimă.
Paysafecard – simplu și fără date personale
Una dintre metodele cele mai populare pentru a transfera bani fără a-ți dezvălui identitatea este folosirea Paysafecard. Tot ce ai nevoie este un cod numeric pe care îl poți cumpăra în numerar dintr-un punct de vânzare autorizat. Acest cod poate fi folosit online sau oferit unei alte persoane. Nu este necesară introducerea de date personale, ceea ce face această metodă atractivă pentru cei care caută anonimatul.
Transfer prin poștă sau vouchere – metode clasice, dar riscante
Trimiterea banilor prin poștă rămâne o soluție rudimentară și nesigură. Scrisorile se pot pierde, iar conținutul lor poate fi ușor accesat. O alternativă mai sigură este să lăsați un plic direct în cutia poștală a destinatarului, dacă locuiește în apropiere.
O opțiune mai modernă și mai sigură o reprezintă voucherele cadou, precum cele de la Amazon. Acestea pot fi cumpărate cu bani lichizi și oferite fără a asocia date personale, fiind o modalitate anonimă și sigură de a trimite o sumă de bani.
CITIȚI ȘI ► Ziua retragerii masive de numerar: Băncile, luate cu asalt într-o mișcare surpriză
Criptomonedele – anonimat digital, dar cu limite
Bitcoin și alte criptomonede permit transferuri de bani fără implicarea directă a unei entități bancare. Tranzacțiile se fac prin intermediul unor portofele digitale (wallets), care nu necesită nume reale. Pentru un nivel suplimentar de protecție, se pot folosi Privacy Wallets precum Wasabi, care ascund originea tranzacțiilor.
Deși blockchain-ul este public, identitatea reală a celor implicați rămâne ascunsă, atâta timp cât nu este asociată cu un cont sau serviciu care impune verificarea identității. Astfel, criptomonedele oferă cea mai apropiată formă de anonimat în transferurile digitale, cu condiția să fie utilizate cu prudență.