Amendă dacă depui sau retragi bani nejustificat de la bancă – Agenția Fiscală stabilește limite pentru mișcările de numerar, astfel că retragerile și depozitele în bancă ar putea duce la amenzi de până la 150.000 de euro. Nu este un secret pentru nimeni faptul că Fiscul deține controlul asupra operațiunilor care implică mișcarea banilor și pot aplica amenzi pentru depunerea sau retragerea de bani din conturi. Amenzile în acest caz ar putea ajunge la 150.000 de euro, dar care sunt limitele și motivul amenzilor?
Amendă dacă depui sau retragi bani nejustificat de la bancă
În primul rând, trebuie să fie clar că unul dintre principalele motive pentru care Agenția de Stat pentru Admirarea Fiscală (AEAT) din Spania monitorizează mișcările de bani ale spaniolilor, cum ar fi transferurile , este prevenirea fraudei fiscale și a spălării banilor.
Citiți și: Reformă fiscală în sistemul bancar austriac: Guvernul impune una dintre cele mai dure taxe bancare din ultimii ani
Din acest motiv, Agenția Fiscală are colaborarea băncilor, care sunt obligate să informeze Trezoreria asupra tranzacțiilor efectuate de clienții lor atunci când acestea depășesc anumite sume. Orice tranzacție considerată suspectă de către Trezorerie poate fi investigată și amendată dacă originea banilor nu poate fi justificată.
Depuneri și retrageri de numerar care ar putea duce la amenzi de la Trezorerie
Amendă dacă depui sau retragi bani nejustificat de la bancă – De menționat că, deși Trezoreria stabilește anumite limite, aceasta nu înseamnă că aceste operațiuni sunt interzise. Acestea sunt considerate o ‘alarmă’ dincolo de care operațiunea poate fi investigată dacă este considerată suspectă, iar daca nu poate fi justificata ar fi sanctionata.
Citiți și: DWP va accesa conturi bancare și va confisca bani atunci când soldul ajunge la 16.000 de lire sterline
În ceea ce privește retragerile și depozitele de numerar, trebuie avute în vedere următoarele considerente stabilite de Agenția Fiscală:
- Dacă doriți să efectuați o depunere în numerar de peste 1.000 de euro, titularul trebuie să se identifice la bancă.
- Băncile vor trebui să raporteze depozite sau retrageri mai mari de 3.000 de euro, sau cele în care se folosesc bancnote de 500 de euro.
- Limita maximă de numerar care poate fi mutat în Spania este de 100.000 de euro, așa că dacă această sumă sau mai mult este introdusă sau retrasă, va fi necesară declararea acesteia prin formularul S1.
În cazul mișcărilor în conturile bancare, Trezoreria monitorizează nu numai retragerile și depozitele de numerar, așa cum s-a menționat mai sus, ci face acest lucru și prin transferuri. Nu există o limită anume pentru acestea, dar trebuie menționat că de la 6.000 de euro banca va trebui să sesizeze Agenția Fiscală că a fost efectuată o astfel de operațiune. Dacă suma este mai mare de 10.000 de euro, va fi necesar să se poată justifica proveniența acestor bani.
Amendă dacă depui sau retragi bani nejustificat de la bancă – ce penalități poate aplica Fiscul
Legea generală a impozitelor stabilește trei niveluri diferite de infracțiuni în funcție de gravitatea acestora și acestea ar fi amenzile corespunzătoare :
- Minor: dacă baza sancțiunii nu depășește 3.000 de euro, sau este mai mare, și nu există semne de ascundere. Amenda este de până la 50% din sumă.
- Serios: dacă baza depășește 3.000 de euro și există disimulare. Amenda variază de la 50% la 100% din sumă.
- Foarte grav: dacă sunt folosite metode frauduloase. Penalitățile variază de la 100% la 150% din sumă.
Ținând cont de acest barem, dacă presupunem că abaterea este foarte gravă, în cazul unei persoane cu 100.000 de euro numerar, amenda de la Trezorerie ar putea fi de 150.000 de euro.